Некоторые риски, которые могут возникнуть:
- Потеря собственных средств. Если вернуть деньги по просьбе «отправителя» на указанные им реквизиты или телефон, есть риск, что перевод был фиктивным.
- Участие в отмывании денег. Получение денег от неизвестных источников может означать, что получатель стал участником такой схемы. Это может привести к серьёзным юридическим последствиям, включая обвинения в соучастии в преступной деятельности.
- Кража личных данных. Мошенники могут использовать такие пересылки как способ получить доступ к личным данным получателя.
- Проблемы с законом. Если деньги окажутся крадеными или полученными незаконным путём, получатель может столкнуться с обвинениями в соучастии в мошенничестве или иных правонарушениях.
Рекомендации по действиям в такой ситуации:
- Проверить подлинность уведомления о зачислении средств. Для этого нужно проверить операции в приложении банка или позвонить в банк по официальному номеру телефона, указанному на сайте банка или на банковской карте.
- Не поддаваться на просьбы о возврате денег от неизвестных отправителей, даже если они кажутся убедительными.
- Сохранить доказательства обращения об ошибочном переводе: скриншоты СМС, записи телефонных разговоров и любые другие документы, подтверждающие отказ от полученных средств.
- Обратиться в правоохранительные органы. Если есть явные признаки мошенничества или угрозы, нужно сохранить все доказательства и предоставить их полиции для проведения расследования.
Можно ли тратить ошибочно зачисленные деньги
Полученные неизвестно от кого деньги ни в коем случае нельзя тратить и считать своими, предупреждает Чуриков. «Любое распоряжение чужими средствами в данной ситуации, даже с самыми благими намерениями, может быть расценено как неосновательное обогащение, то есть присвоение чужих денег», — поясняет эксперт. Иными словами, если оставить средства себе, а тем более потратить их, не сообщив об ошибочном переводе в банк, можно стать фигурантом судебного разбирательства. Деньги в любом случае придется вернуть, а еще заплатить за судебные издержки.
